Por: Fernanda Hern\u00e1ndez <\/p>\n\n\n\n
Expertos sugieren que los beneficiarios del titular del cr\u00e9dito conozcan las condiciones del mismo para saber c\u00f3mo actuar en caso de eventualidad<\/em><\/p>\n\n\n\n La muerte de un familiar siempre es un hecho tr\u00e1gico; sin embargo, si la persona que fallece era titular de un cr\u00e9dito o pr\u00e9stamo<\/strong> de cualquier tipo, puede volverse complicado, pues no todas las deudas desaparecen o se condonan.<\/p>\n\n\n\n En el caso de los cr\u00e9ditos hipotecarios<\/strong>, es importante se\u00f1alar que, actualmente, la gran mayor\u00eda cuenta con un seguro por fallecimiento<\/strong> que, generalmente, cubren la totalidad del financiamiento, por lo que los familiares no deben preocuparse por pagar el cr\u00e9dito tras la muerte del titular.<\/p>\n\n\n\n No obstante, Inmuebles24<\/strong> comparti\u00f3 qu\u00e9 es lo que los beneficiarios del titular de un cr\u00e9dito deben hacer en caso de fallecimiento:<\/p>\n\n\n\n En el caso de las hipotecas otorgadas por los bancos<\/strong>, incluyen seguros por fallecimiento para proteger el bien y garantizar el pago del financiamiento, aunque, para hacerlo v\u00e1lido, es necesario que el titular se haya mantenido al corriente en los pagos de su cr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n\nCr\u00e9dito bancario<\/strong><\/h2>\n\n\n\n